张先生接到一个自称电商平台客服的电话深资管，对方称因工作人员失误将其账户信息存入了会员名单中，而该会员每月需扣费500元。如果张先生不需要保留会员资格深资管，他们可以帮助取消。然而深资管，这个所谓的“热心电话”最终导致张先生银行卡里的4万元被骗走。
近日，河南省许昌市魏都区人民检察院提起公诉的一起跨境电诈案，涉案金额达2261万元。主犯李某被法院以诈骗罪判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金35万元，其余36名被告人也被判处不同刑期和罚金。
主办检察官张晓燕揭示了诈骗团伙的手段。他们从非法渠道获取居民个人信息，筛选出行骗目标人群。这些受害者多有购买商品要求返利的需求。诈骗团伙内部设有电脑手、一线话务员、二线话务员、外务和厨师等岗位。电脑手负责向一线话务员提供包含被害人姓名、手机号、身份证号码和所处区域等信息的资料，并统计每日诈骗业绩。一线话务员冒充电商平台客服，诱骗被害人通过电话取消会员资格。当被害人初步陷入错误后，一线话务员将电话转接至二线话务员，后者冒充银行工作人员继续实施诈骗。二线话务员让被害人误以为转账操作是取消会员的必要步骤，进而诱骗其将存款转入诈骗团伙联系的洗钱团队提供的银行卡内。
诈骗团伙的话务员会先告诉客户开通会员的好处，如打折、直播带货和每月礼包等。如果客户表示要取消，话务员会说需要与银联中心进行在线核实。通常情况下，客户在平台上询问客服时，得到的是机器人回复，告知会员不能取消。这时，话务员会引导客户相信自己确实开通了会员，并提供所谓24小时开通的银行贵宾专线来协助办理取消业务。
办案过程中发现，二线话务员的话术分为五个阶段：核对文件、身份连线、调资金、打退枪和开真枪。在第一阶段，话务员会确认被害人的身份信息；第二阶段则会解释业务是平台与银联中心的合作，需要本人与银联中心在线核实。如果被害人选择线上办理，话务员会继续按话术沟通，直至取得信任。在第三和第四阶段，话务员通过话术消除被害人的疑虑。最后，在第五阶段，话务员会引导被害人将大额资金转账至指定账户，声称这是认证过程的一部分。一旦转账成功，诈骗团伙会迅速将资金转移。
张晓燕提醒公众，不要轻易相信来历不明的电话和短信内容深资管，尤其是涉及资金交易和个人隐私的信息。如果收到自称银行通知账户异常需要转账的短信，务必谨慎核实真实性，切勿贸然转账。
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